Бесплатная консультация юриста:
8 (800) 500-27-29 (доб. 553)
СПб и Лен. область:Санкт-Петербург и область:
+7 (812) 426-14-07 (доб. 318)
Москва и МО:
+7 (499) 653-60-72 (доб. 296)
Получить консультацию

Мошенничество смс ваша карта заблокирована

Что такое мобильное мошенничество?

Обман с использованием мобильного телефона — один из наиболее распространенных в настоящее время видов мошенничества. Как правило, телефонные мошенники выбирают одну из двух стратегий воздействия:

  1. Звонок или сообщение с печальным известием.
  2. Звонок или смс с радостной новостью.

Во втором случае это, как правило, сообщение о неожиданной победе в розыгрыше (в котором жертва может даже не участвовать), премия к пенсии или зарплате (для получения которой, конечно же, необходимо «подтвердить» конфиденциальные данные, сообщив их «менеджеру», который говорит с вами по телефону), и т.д.

Первая стратегия уверенно набирает популярность в последнее время, пропорционально распространенности пластиковых карт. Чаще всего поступает сообщение о блокировке, подозрительных транзакциях и т.п.

Некоторые злоумышленники идут дальше, и, представляясь сотрудниками правоохранительных органов, говорят, что ваша карта была замечена в преступных действиях. Подобное заставит занервничать даже самого хладнокровного человека!

Обе ситуации требуют от владельца сообщить конфиденциальные данные карты. Точнее, требует этого как раз мошенник, именно поэтому уже на этом этапе стоит заподозрить обман.

Запомните, сотрудник полиции или компании, проводившей розыгрыш, даже работник ЦБ РФ не имеет права требовать от вас подробной информации по телефону.

Менеджер банка пригласит вас в офис, чтобы разрешить все проблемы лично, сотрудник полиции тоже.

А для получения гипотетического денежного приза вообще не нужны никакие данные, кроме номера, нанесенного на лицевую сторону, и состоящего из 16-ти цифр.

Схема мошенничества

Сама процедура довольно простая. Сначала на телефон клиента банка отправляется СМС с текстом: «Ув клиент, ваша банковская карта заблокирована ЦБ РФ. Инфо по тел: 8-800-511-26-46». Также могут использовать слова:

  • заморозка;
  • аннулирование договора;
  • блокировка;
  • арест счета;
  • карточка ошибочно была заморожена центробанком, отделом безопасности.

После этого мошенники наедятся только на эмоциональность клиента банка. Так как в таких случаях отключается любое логическое мышление. Нерадивый гражданин звонит по данному номеру и ему сразу же отвечает приятный голос девушки, которая представляется сотрудницей банка.

Далее девушка просит для разблокировки пластика и счета назвать реквизиты карты: Номер, срок действия, имя владельца и CVC2 или CVV2 код. Все эти данные не нужно долго искать и находятся они на самом банковском продукте.

Через несколько секунд к клиенту приходит СМС о списании какого-то количества средств. Девушка говорит, что это проверочная транзакция и деньги списаны не будут. Данная процедура нужна только для идентификации карточки. Но для окончания действия нужно назвать заветный код, который придет в СМС на мобильный телефон.

Тут гражданин называет этот код, а деньги списываются со счета. Клиент в последствии слышит только гудки, а дозвониться по данному номеру просто невозможно. Тут-то до человека доходит, что его просто «обули».

ПРИМЕЧАНИЕ! Если же вы успели назвать все реквизиты, но не сказали мошенникам проверочный код из СМС. То настоятельно рекомендуется после звонка сразу же заблокировать карточку. Снять деньги можно с обходом технологии 3D-Secure. Об этом читайте чуть ниже.

Реальные истории телефонного мошенничества в Украине

История 1: Мошенник выдал себя за сотрудника СБУ

Студенту Марку А. открыли банковскую карту родители. Карта была привязана к отцовской и существовал специальный лимит на доступ к основному счету. Однажды Марку позвонили прямо во время пары. Неизвестный выдал себя за сотрудника Службы безопасности Украины. «С вашей карты только попытались списать 12 тысяч гривен. Если вы этого не делали – мы можем еще спасти деньги. Продиктуйте мне номер вашей карты и другие данные…». Марк разволновался, но и говорить по телефону во время занятий не мог. Потому он быстро положил трубку, вышел из аудитории и позвонил отцу (ведь карта Марка была лишь «дополнением» к отцовской»). Хорошо, что отец не поверил ни единому слову о «махинациях с картой», не стал звонить предполагаемому «сотруднику СБУ», а сразу обратился в банк, где подтвердили, что все с картой в порядке.

Анализ ситуации:

  • Мошенник выдал себя за человека с респектабельным уважаемым положением (правоохранитель, сотрудник СБУ), говорил с жертвой по-деловому, назвал благовидный предлог для звонка и напугал жертву тревожным сообщением о «махинациях с картой».
  • Марк поступил правильно, когда положил трубку и не стал вести дальнейшие разговоры с мошенником. На самом деле, это первое, что стоит делать, когда вы слышите «ваша банковская карта заблокирована» или «предоставьте данные своей карты», не важно мошенником они сказаны или нет. Перезвоните в банк по официальному номеру и если с карточкой проблемы, вам все подробно объяснят.
  • На карте Марка были установлены лимиты, которые не позволили бы снять с нее больше денег, чем доступно. Однако есть случаи, когда мошенники уговаривали жертву снять ограничения с карты и тем самым позволить им украсть больше денег (или все).

История 2. Мошенник выдал себя за сотрудника банка

Пожилому учителю Олегу Афанасьевичу позвонили якобы из банка. Как сказали мошенники, ваша банковская карта заблокирована, вышел срок ее действия. Если хотите снимать с нее деньги, давайте прямо сейчас оформим перерегистрацию. Не подозревающий плохого мужчина сообщил звонившему все данные своей карты и стал ждать «перерегистрации». Однако Олег Афанасьевич не стал сообщать звонившему, что на его карте осталось менее 300 гривен. Так что, по удивительному совпадению, мошенникам ничего не удалось украсть, хотя они попытались снять 1000 гривен. Вечером в новостях Олег Афанасьевич услышал о мошенничестве с картами и позвонил на следующей день в свой банк. Там ему посоветовали никогда не сообщать данные своей карты по телефону, а также заблокировать карту, реквизиты которой мужчина уже успел выдать, а взамен получить новую.

Анализ ситуации:

  • Мошенник напугал жертву тем, что ее карта будет нерабочей. То есть, использовалось тревожное сообщение. Причем жертва поверила. Дело в том, что СМС «ваша банковская карта заблокирована» в действительности может отправить и банк, а не только мошенники. Но это не повод сообщать конфиденциальные данные!
  • Отсутствие денег на карте стало причиной того, что преступники не смогли ничего украсть. Если бы там были деньги, мошенники могли бы снять их, потому что пользователь предоставил им все необходимые данные.
  • В случае, если вы поняли, что невольно сообщили данные своей карты неизвестным лицам (по телефону или в живом разговоре), лучше заблокируйте карту, чтобы никто не мог украсть ваши деньги. Заблокировать карту можно, позвонив в банк или воспользовавшись услугами Интернет-банкинга.

История 3. Мошенница выдала себя за покупательницу

Мать двоих детей Марина продавала детские вещи через Интернет. Вещей было много, но цены «демократичные» — по 100-150 гривен. Марине позвонила покупательница, которая сообщила, что готова купить почти все. «Забронируйте мне ваши вещи, пожалуйста, — попросила звонившая. – А я брошу вам предоплату 1000 гривен». Дальше женщина спросила данные карты Марины. Через минут десять Марина получила СМС сообщение с кодом, подтверждающим перевод с ее карты 5 тысяч гривен. Очевидно, что мошенница попыталась сделать денежный перевод с карты жертвы, но система 3D Secure, требующая подтверждения всех операций в Интернет при помощи введения секретного кода из СМС, не позволила украсть деньги Марины.

Анализ ситуации:

  • В отличие от первых двух описанных случаев, в этот раз мошенники работали не «на испуг», а «обрадовали» жертву. Известие о возможном получении денег обычно заставляет терять бдительность. Потому такие схемы обмана тоже очень успешны.
  • Благодаря тому, что на карте Марины была установлена система 3D Secure, украсть деньги мошенникам не удалось. В противном случае обман был бы успешен, ведь Марина, не подумав, сообщила секретные реквизиты своей карты неизвестному человеку.
  • Чтобы получить на карту перевод, денежный выигрыш, предоплату товара или любые другие деньги, отправителю средств не нужно знать никаких реквизитов карты, кроме ее номера.